美国制裁和香港国安法两座大山 国际银行遭受双面夹击进退两难

　　周二（7月14日），美国总统特朗普（Donald Trump）正式签署了一项法案，要求制裁的不仅是对侵蚀香港自治做出实质性贡献的中国官员和实体，还包括与这些人有商业往来的金融机构。与此同时，香港的国安法规定，接受“外国的指示、控制、资金或其他支持”对香港或中国实施制裁是违法的。国际银行和其他企业陷入窘境：如何遵守互相冲突的美国的制裁措施和香港新国安法的规定。
　　
　　这个问题可能很快就会进入紧要时刻：美国国务卿有90天的时间确定制裁目标，之后的30到60天里，由美国财政部的相关官员指定与这些人进行过重大交易的“外国金融机构”。
　　
　　Baker McKenzie律师事务所亚太区合规与调查主管Mini vandePol表示，一些银行已经在试图确定可能的制裁对象，并做出相应调整。她说：“在这个时候，金融机构能做的最重要的事情是彻底了解他们的商业伙伴，这样他们就能主动应对任何潜在风险。”不过，她建议银行更多关注已经存在的其他制裁项目带来的实际风险。
　　
　　上周，特朗普政府对被控在新疆地区侵犯穆斯林人权的中国高级官员也实施了制裁。制裁禁止他们前往美国，并禁止进入美国金融体系。中国方面表示要采取报复措施。
　　
　　在7月13日的简报中，Norton Rose Fulbright律师事务所的律师团队表示，这种潜在的困境“在香港金融业引发了相当大的争议”。他们写道：“企业可能不得不在违反国家安全法和违反美国制裁之间做出选择。几家银行已要求对此作出澄清，但尚未收到香港或中国当局的指导意见。”他们还表示，一些在香港拥有大量业务的金融机构已对其客户基础进行了评估，以确定潜在的制裁目标。此外，他们还表示，尽管政治言论暗示将把重点放在中国国有银行上，但该法的范围已延伸至保险公司、外汇交易所、旅行社甚至汽车经销商。
　　
　　几乎所有的国际银行都在香港有业务。汇丰银行（HSBC）、渣打银行（Standard Chartered）和花旗集团（Citigroup Inc.）在香港都拥有庞大的零售网络。上述三家银行均拒绝置评。
　　
　　Davis Polk律师事务所的袁律师说，中国有关部门执行国家安全法条款的力度可能不会太大，因此，审查客户端数据库或将客户端重新分类为高风险之类的标准程序将被视为违规。但她表示，如果银行冻结账户或结束与客户关系可能会引来更多审查。
　　
　　对于个人，美国的制裁将包括签证禁令和资产冻结。对于金融机构来说，美国列出了10项可能的惩罚措施，包括禁止从美国银行获得贷款，禁止在美国进行外汇交易以及禁止让他们的高管进入美国。总统必须在一年内采取5项措施，两年内采取全部的10项措施。
　　
　　制裁长期以来一直是国际银行的雷区，美国和中国之间不断升级的紧张关系已经给一些全球银行带来了其他困难。
　　
　　汇丰此前因不支持国安法而受到支持北京的人士和官方媒体的嘲笑，然后在其亚洲区负责人支持该法案后，在美国和英国遭到了强烈反对。